Шрифт:
Цветовая схема:

Перечень документов на получение микрозайма юридическим лицом

Общие рекомендации по подготовке заявления на микрозайм:

  1. Все документы должны быть представлены согласно Перечню документов, на предоставление микрозайма (см. ниже). В указанном Перечне отражены требования по каждому документу: подлинник или копия документа, количество экземпляров.
  2. Все представляемые копии документов заверяются Заявителем (заявитель, подавший заявку на микрозайм). При заверении копии документов Заявителем проставляется надпись: «Копия верна», личная подпись, расшифровка подписи (инициалы, фамилия), печать (при наличии).
  3. Подлинники документов, которые представляются при приеме документов для обозрения, возвращаются Заявителю (Заявитель готовит копии тех документов, которые согласно Перечню документов для подачи заявления, необходимо представить).
  4. Все графы и разделы Анкет, cогласия на передачу персональных данных должны быть заполнены (пустых строчек, граф не должно быть). Представляются копии страниц паспортных данных Заявителя, Поручителей (имеющих отметки).
  5. Согласия на передачу персональных данных юридического (физического) лица представляются на 1-м листе в 2-х экземплярах или на нескольких листах с указанием даты, подписи, расшифровки подписи (инициалы, фамилия) на каждом листе Согласия.

 

1.

Заявление на предоставление микрозайма, подлинник, 1 экз.

Форма заявления

2.

Учредительные документы: решение (протокол) о создании (учреждении) юридического лица, устав и/или учредительный договор (при его наличии), документ, подтверждающий факт внесения записи в ЕГРЮЛ, копии, заверенные подписью и печатью Заявителя

 

3.

Приказ о назначении руководителя, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования руководителя, приказа о назначении главного бухгалтера, приказа о возложении обязанностей главного бухгалтера на руководителя (предоставляется в случае совмещения должностей), копии, заверенные подписью и печатью заявителя.

 

4.

Свидетельство о постановке на налоговый учет, копия, заверенная подписью и печатью заявителя, 1 экз.

 

5.

Страницы паспорта (имеющих отметки) руководителя и главного бухгалтера, копии, заверенные подписью и печатью заявителя, 1 экз.

 

6.

Список участников юридического лица/выписку из реестра акционеров на дату обращения, подлинник 1 экз.

 

7.

Для учредителей юридического лица:

физических лиц:

- страницы паспорта (имеющих отметки), копии, 1 экз.;

- анкета, 1 экз.;

- страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования, копия, заверенная учредителем, 1 экз.

юридических лиц:

документы, указанные в пунктах 2-6, 13, 15, 18.

 Анкета

8.

Копии бухгалтерской (финансовой), налоговой, управленческой отчетности.

При применении заемщиком общей системы налогообложения:

- бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах (Формы 1, 2)) с отметкой территориального подразделения ИФНС (либо: копия квитанции об отправке заказного письма с описью вложения/копия квитанции о приеме документа, копия протокола входного контроля документа и копия подтверждения отправки (подтверждение специализированного оператора связи) на бумажных носителях) за последний завершенный финансовый год с поквартальной разбивкой и на квартальные даты текущего года;

- расшифровка статей Основные средства, Дебиторская и Кредиторская задолженность на последнюю квартальную или отчетную дату (по указанной Форме);

- налоговая декларация по налогу на прибыль организаций за предыдущий год и последний отчетный период;

- отчетность во внебюджетные фонды (ФСС) за последний отчетный квартал и годовая за три года, предшествующих текущему году.

При применении заемщиком Упрощенной системы налогообложения:

- книга учета доходов и расходов (УСНО) за предыдущий год (с разбивкой помесячно), и за текущий год с 1 января до месяца подачи заявления;

- бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах (Формы 1, 2)) за последний завершенный финансовый год с поквартальной разбивкой и на квартальные даты текущего года;

- расшифровка статей Основные средства, Дебиторская и Кредиторская задолженность на последнюю квартальную или отчетную дату (по указанной Форме);

- налоговая декларация за предыдущий и текущий годы, но не более срока существования заемщика с отметкой налогового органа о принятии;

- отчетность во внебюджетные фонды (ФСС) за последний отчетный квартал и годовая за три года, предшествующих текущему году;

При применении заемщиком налогообложения в виде уплаты единого налога на вмененный доход (ЕНВД), единого сельскохозяйственного налога (ЕСХН), патентной системы налогообложения:

- бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах (Формы 1, 2)) за последний завершенный финансовый год с поквартальной разбивкой и на квартальные даты текущего года;

- расшифровка статей Основные средства, Дебиторская и Кредиторская задолженность на последнюю квартальную или отчетную дату (по форме Приложение 8);

- налоговая декларация за предыдущий и текущий годы, но не более срока существования заемщика с отметкой налогового органа о принятии;

- книга учета доходов за предыдущий год (по утвержденной форме), и за текущий год с 1 января до месяца подачи заявления;

- отчетность во внебюджетные фонды (ФСС) за последний отчетный квартал и годовая за три года, предшествующих текущему году;

- патенты, полученные за весь период деятельности заемщика, копия.

 

Формы:

выписка из книги учета доходов и расходов, Упрощенная форма баланса, Упрощенная форма отчета о прибылях и убытках, Формы расшифровок.

9.

Справка об открытых расчетных счетах, выданная не раннее чем за 30 календарных дней до даты обращения с заявлением на предоставление микрозайма, 1 экз.

 

10.

Справки об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней, штрафов, процентов (КНД 1120101), полученная не ранее, чем за 30 календарных дней до даты подачи заявления на предоставление микрозайма

 

11.

Выписка со счета о движении денежных средств по счету с указанием назначения платежа за последние 6 месяцев до даты обращения в Фонд, в том числе полученная через Банк-клиент, 1С и пр.

 

12.

Справка об оборотах и остатках по всем действующим расчетным, текущим счетам, принадлежащим Заявителю. Справки предоставляются за предшествующие полные 12 месяцев до даты обращения с заявлением

 

13.

Справка о наличии (отсутствии) по состоянию на текущую дату картотеки распоряжений, не исполненных в срок, по всем открытым счетам с указанием размера и длительности

 

14.

Справка о ссудной задолженности на дату обращения с заявлением на предоставление микрозайма по всем действующим ссудным счетам. В справке должна быть отражена информация: о текущей ссудной задолженности, об отсутствии просроченной задолженности по ссудному счету либо о просроченной ссудной задолженности, если таковая имелась или имеется с указанием ее длительности за последние 12 месяцев

 

15.

Выписка из единого государственного реестра юридических лиц, которая должна быть получена не ранее чем за 30 календарных дней до дня обращения с заявкой. Допускается заверение выписки из единого государственного реестра юридических лиц, как налоговым органом, так и юридическим лицом

 

16.

Протокол о согласии на совершение сделки уполномоченным органом заявителя, в случае если обязанность о получении согласия на совершение сделки предусмотрена действующим законодательством и/или учредительными документами заявителя либо письменное сообщение заявителя, что такая сделка не подлежит одобрению.

Рекомендуемые формы: Решение микрозайм

Протокол микрозайм

17.

Согласие на предоставление и получение информации в/из бюро кредитных историй.

Форма:

Согласие ЮЛ

18.

Согласие на обработку персональных данных (руководителя заявителя, главного бухгалтера заявителя, учредителей юридического лица).

Форма:

Согласие на обработку ПД

19.

Анкета клиента юридического лица.

Форма:

Анкета клиента юридического лица

20.

Анкета выгодоприобретателя (физического лица и/или юридического лица, индивидуального предпринимателя) в случае его наличия.

Форма:

Анкета физического лица

Анкета индивидуального предпринимателя

Анкета юридического лица

21.

Анкета бенефициарного владельца (физического лица и/или юридического лица, индивидуального предпринимателя) в случае его наличия.

Форма:

Анкета физического лица

Анкета индивидуального предпринимателя

Анкета юридического лица

22.

Анкета физического лица – представителя клиента (физического лица, индивидуального предпринимателя) предоставляется в случае, если представителем заемщика выступает физическое лицо или индивидуальный предприниматель.

Форма:

Анкета физического лица

Анкета индивидуального предпринимателя

Анкета юридического лица

23.

Анкета юридического лица – представителя клиента (юридического лица) предоставляется в случае, если представителем заемщика выступает юридическое лицо.

Форма:

Анкета юридического лица

24.

Документы по обеспечению микрозайма (по залогу/поручительству) согласно Документам по предоставляемому обеспечению микрозайма.

 

25.

Отзыв о деловой репутации.

В произвольной форме

26.

Технико-экономическое обоснование проекта, по форме согласно приложению 6 к Правилам, за исключением СМСП, обратившихся за предоставлением микрозайма в размере до 500 000 (пятьсот тысяч) рублей.

Форма:

ТЭО